Банки РФ до конца ноября 2022 усилят контроль за операциями физических лиц. Центробанк рекомендовал банкам выявлять счета, по которым проводятся операции — более 10 в день и более 50 в месяц. Также, операции между гражданами — более 100 тыс. рублей в день, более 1 млн рублей в месяц.
Например, перевод от физлица физлицу на сумму более 100 тысяч рублей в день и отсутствия с этой карты платежей за ЖКХ, мобильную связь, товары и услуги. При таких операциях банкам рекомендовано — блокировать транзакции.
В случае 2 и более таких блокировок в течение 1 года банкам следует рассматривать вопрос о расторжении договора с клиентом. Регулятором поручено оценить использование подставных лиц («дропов») в расчетах граждан.
Рекомендации по усилению контроля за операциями физических лиц уже применяются некоторыми банками, которые направлены против платежей игорного бизнеса, партнерских программ криптообменников и так далее.
В крупнейших банках уже начинают применять рекомендации, а также в таких банках как «Открытие», «Зенит», РНКБ и «Ренессанс Кредит».
Автор: pimka21
Еще советуем:
